Lots de prélèvements préautorisés (TAF) au Canada

Le TAF (transfert automatisé de fonds) perçoit des paiements planifiés sur des comptes bancaires canadiens par fichier. Les clients donnent leur compte bancaire dans un formulaire et choisissent un jour du mois. Votre équipe regroupe les paiements dus dans un lot, exporte un fichier TAF, l'envoie à votre banque, puis marque le lot comme traité pour régler les factures.

Activity Messenger n'envoie pas le fichier à votre banque et ne reçoit pas ses résultats. Pour les prélèvements Stripe, consultez Prélèvements bancaires avec Stripe. Les deux modes ne peuvent pas être actifs sur le même formulaire.

Avant de commencer

Le soutien active le TAF pour votre organisation. Si vous ne voyez pas Facturation › Lots TAF ni l'onglet Transfert automatisé de fonds (Canada) dans la configuration, communiquez avec le soutien. Vous devez avoir accès aux factures pour gérer les lots.

1. Saisir vos informations bancaires

Ouvrez Paramètres de l'organisation › Finances › Transfert automatisé de fonds (Canada).
Remplissez Identifiant de l’émetteur, Centre de traitement (Data Centre), Nom de l’émetteur, Numéro d’identification institutionnelle pour les retours et Numéro de compte pour les retours.
Cliquez sur Mettre à jour.

Tant que ces champs ne sont pas valides, l'export est désactivé et la fenêtre du lot indique ce qui manque. Tester un retrait TAF exporte un fichier qui retire 1 $ d'un vrai compte.

2. Offrir le TAF dans un formulaire

Ouvrez l'onglet Paiement du formulaire, puis Options de paiements.
Activez Prélèvement préautorisé (lot TAF).
Sous Jours de traitement du mois, saisissez des jours de 1 à 28, séparés par des virgules. Le client en choisit un à l'achat.
Réglez Nombre de paiements et, au besoin, Montant minimal.

Si Stripe est connecté, Premier paiement par carte de crédit prélève le premier paiement par carte et le reste du compte bancaire. Chaque client a un seul compte bancaire au dossier; en enregistrer un nouveau remplace l'ancien sur les paiements TAF à venir.

3. Créer un lot

Ouvrez Facturation › Lots TAF.
Cliquez sur +.
Choisissez De et À. Retourner à cette date inclut aussi les paiements TAF plus anciens, impayés et non traités.
Cliquez sur Créer.

Le lot rattache les paiements TAF planifiés dans la période, impayés, non échoués, non annulés, sur une facture finalisée avec un solde, et dont le compte bancaire est valide. Un brouillon aux mêmes dates est réutilisé.

4. Vérifier le brouillon

Ouvrez le lot pour :

Filtrer par Payé, Non payé, Paiement échoué, Remboursé ou Rendu nul.
Utiliser Candidats (affiché s'il y en a) pour rattacher des paiements impayés correspondants.
Utiliser Supprimés pour examiner les paiements supprimés après leur rattachement, puis cliquer sur Synchroniser.
Cliquer sur Synchroniser pour rattacher ou libérer des paiements selon les dates actuelles.

Dans le menu ⋯, Modifier change les dates sans synchroniser; ouvrez le lot et cliquez sur Synchroniser. Archiver masque un brouillon, et Restaurer le ramène depuis le filtre Archivé.

5. Exporter et envoyer le fichier

Sous Exporter, cliquez sur AFT. Le lot reçoit un numéro de fichier TAF. Les paiements dont le compte bancaire est manquant ou non valide sont ignorés et notés dans le Journal. Envoyez vous-même le fichier à votre banque.

6. Marquer le lot comme traité

Utilisez Marquer comme traité seulement après l'envoi du fichier. Choisissez une Date de traitement. Les paiements sont marqués comme payés à cette date et appliqués aux factures. Le lot est alors figé : il ne peut plus être modifié ni remis en brouillon. Si la banque signale ensuite des échecs, ouvrez chaque facture touchée et mettez à jour le paiement échoué.

Référence des paramètres

Paramètre	Emplacement	Valeur par défaut	Effet
Identifiant de l’émetteur	Paramètres de l'organisation › Finances › Transfert automatisé de fonds (Canada)	Vide	10 caractères fournis par votre banque. Requis pour exporter.
Centre de traitement (Data Centre)	Même onglet	Vide	5 chiffres. Requis.
Numéro d’identification institutionnelle pour les retours	Même onglet	Vide	9 chiffres. Requis.
Prochain numéro de fichier TAF des paiements	Même onglet	Vide	De 1 à 9999. Augmente après chaque fichier.
Prélèvement préautorisé (lot TAF)	Formulaire › onglet Paiement › Options de paiements	Désactivé	Recueille les informations bancaires et planifie les paiements TAF. Indisponible si le virement Stripe ou l'ACH est activé.
Jours de traitement du mois	Même endroit	Vide	Jours de 1 à 28. Au moins un est requis.

Questions fréquentes

Activity Messenger envoie-t-il le fichier à ma banque? Non. Téléchargez-le avec AFT et envoyez-le vous-même (étape 5).

Pourquoi le bouton AFT est-il désactivé? Une information bancaire requise est manquante ou non valide. La fenêtre du lot indique chacune.

Pourquoi Marquer comme traité échoue-t-il? Un paiement supprimé est encore rattaché (cliquez sur Synchroniser), un paiement n'a pas de compte bancaire valide, ou sa facture n'est pas finalisée ou n'a plus de solde.

Combien cela coûte-t-il? Des frais sur les paiements TAF réglés sont ajoutés à votre facture d'abonnement mensuelle, jusqu'à un maximum de 5,00 $ plus les taxes de vente applicables. L'onglet de configuration affiche le pourcentage et le minimum.