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Réessayer automatiquement les paiements planifiés ayant échoué

Les nouvelles tentatives de paiement automatiques permettent à votre organisation de réessayer un paiement par carte planifié admissible aux dates de votre choix. Configurez la règle dans vos paramètres de paiement, puis suivez l'état et l'historique des tentatives de chaque paiement sur sa facture.

La fonctionnalité est désactivée par défaut. Son activation ne relance pas automatiquement les paiements qui avaient déjà échoué.

Avant de commencer

• Un Responsable de compte ou un Responsable de l’organisation peut configurer les nouvelles tentatives automatiques. L’accès Administrateur seul ne permet pas d’afficher ce paramètre.
• Les nouvelles tentatives automatiques s'appliquent aux paiements par carte de crédit planifiés traités par Stripe qui sont admissibles. Une carte au dossier doit être utilisable pour le paiement.
• Les débits bancaires, Interac, les chèques, les autres modes de paiement manuels et les paiements ponctuels ordinaires par carte sont exclus de cette règle de nouvelles tentatives.
• Le paiement et la facture doivent toujours être admissibles au prélèvement. Un paiement effectué, annulé ou devenu inadmissible ne peut pas être prélevé de nouveau selon son calendrier de tentatives.

Certains refus peuvent être résolus sans intervention, par exemple un manque de fonds. D'autres échecs nécessitent l'intervention du client ou d'un administrateur, notamment un mode de paiement inutilisable ou une authentification de la carte requise. Ces échecs ne font pas l'objet de nouvelles tentatives automatiques.

Activer les nouvelles tentatives automatiques

1. Ouvrez les Paramètres de l'organisation.
2. Sous Finances, sélectionnez Paiements.
3. Repérez Nouvelles tentatives de paiement automatiques.
4. Activez Réessayer automatiquement les paiements par carte planifiés admissibles ayant échoué.
5. Sous Quand réessayer?, choisissez une option prédéfinie ou Personnalisé.
6. Vérifiez l'aperçu des dates et le fuseau horaire de l'organisation, puis cliquez sur Sauvegarder.

L'activation de l'interrupteur sans sauvegarde ne modifie pas les paramètres de l'organisation.

Choisir les jours des tentatives

Les jours correspondent au nombre de jours après le premier échec du paiement, et non au délai entre deux tentatives successives. Chaque jour représente une nouvelle tentative automatique; la tentative initiale s'ajoute à ce nombre.

Pour Personnalisé, saisissez un jour et cliquez sur Ajouter. Répétez pour les autres jours souhaités. Retirez un jour avec son bouton de retrait. Ajoutez ou effacez toute saisie inachevée avant de sauvegarder.

Les dates des tentatives suivent le fuseau horaire de l'organisation. L'aperçu présente les dates qui s'appliqueraient à un nouvel échec admissible aujourd'hui.

Exemple : jours 1 et 3

Si le premier échec d'un paiement survient le 5 novembre, une règle prévoyant les jours 1 et 3 planifie des tentatives pour le 6 novembre et le 8 novembre. Si la tentative du 6 novembre réussit, celle du 8 novembre n'est plus nécessaire.

Le système vérifie les tentatives échues toutes les 15 minutes; une tentative peut donc être traitée après l'heure prévue. Si un retard de traitement dépasse les dates des tentatives suivantes, celles-ci sont espacées d'au moins un jour plutôt que d'être exécutées ensemble.

Quels paiements entrent dans le calendrier de tentatives?

Le paramètre de l'organisation est vérifié au début d'une nouvelle tentative de paiement admissible. La règle est alors enregistrée pour ce paiement. Si cette tentative échoue ensuite avec un refus admissible, une nouvelle tentative est planifiée.

• Un paiement planifié avant l'activation peut être admissible si sa nouvelle tentative de paiement commence après l'activation et échoue ensuite avec un refus admissible.
• Un paiement qui avait déjà échoué n'est pas ajouté automatiquement lors de l'activation.
• L'activation ne prélève pas immédiatement un ensemble d'anciens paiements échoués.
• La date initiale du versement reste inchangée. La date de la nouvelle tentative est suivie séparément.

Un paiement admissible ne reçoit pas nécessairement toutes les tentatives prévues. Avant de prélever, Activity Messenger vérifie l'état du paiement, le solde de la facture, le paramètre de l'organisation et la présence d'un autre paiement en cours. Le montant peut être réduit au solde restant de la facture. Un paiement en attente sur la facture peut reporter la nouvelle tentative.

Ajouter des paiements échoués existants

Vous pouvez vérifier les anciens paiements par carte planifiés ayant échoué et ajouter les paiements admissibles à la règle enregistrée. L’activation des tentatives automatiques ne les ajoute pas à elle seule.

1. Activez les tentatives automatiques et cliquez sur Sauvegarder dans Paramètres de l’organisation → Finances → Paiements.
2. Sous Appliquer aux paiements existants, cliquez sur Revoir les paiements échoués. Cette section apparaît uniquement lorsque les tentatives automatiques sont activées. Sauvegardez toute modification de la règle avant d’ouvrir la vérification.
3. Recherchez un client ou un numéro de facture et choisissez les échecs des 7, 30 ou 90 derniers jours.
4. Sélectionnez jusqu’à 20 paiements sur la page actuelle. La case dans l’en-tête sélectionne ou désélectionne les paiements admissibles de cette page. Un changement de page ou de filtres efface la sélection.
5. Cliquez sur Vérifier la sélection. Activity Messenger vérifie l’échec auprès de la passerelle et la carte enregistrée. Les paiements qui ne peuvent pas être vérifiés de manière fiable sont exclus avec une raison.
6. Vérifiez les paiements, les cartes, les montants et les dates proposés. Cochez la case de confirmation, puis cliquez sur Planifier les tentatives pour … paiements.

Aucun paiement n’est prélevé immédiatement. Les nouvelles dates partent de la confirmation plutôt que de l’ancien échec. Par exemple, confirmer une règle aux jours 1 et 3 le 6 novembre prévoit des tentatives pour le 7 et le 9 novembre. La date initiale du versement et l’historique des tentatives précédentes sont conservés.

Cliquez sur un numéro de facture dans le tableau pour ouvrir la facture. Sa fermeture vous ramène à la vérification, qui est actualisée pour refléter les modifications aux paiements.

Les paiements ayant déjà un cycle de tentatives, y compris un cycle arrêté ou épuisé, ne peuvent pas être inscrits de nouveau avec cet outil. Les paiements effectués ou annulés, les paiements en attente, les autorisations non capturées, les résultats de passerelle non vérifiables et les paiements sans carte enregistrée gérée et utilisable sont exclus. Certains anciens dossiers ne contiennent pas assez d’information de passerelle pour être admissibles.

La vérification de confirmation expire après cinq minutes. Une modification de la règle enregistrée, du paiement, du solde ou de la carte peut nécessiter une nouvelle vérification. Chaque paiement est revérifié avant l’inscription et le prélèvement, et l’inscription est enregistrée dans le journal de sa facture.

Suivre les tentatives sur une facture

Ouvrez E-Commerce → Factures, trouvez la facture et ouvrez-la. Chaque paiement ayant un cycle de tentatives enregistré présente son propre état et son compteur de tentatives automatiques. Développez Tentatives liées sous ce paiement pour consulter les dates et les résultats des tentatives.

Le compteur de tentatives automatiques exclut la tentative initiale et les nouvelles tentatives manuelles. L'historique peut aussi comprendre ces tentatives et les opérations de rapprochement avec la passerelle.

Les dates et les heures des factures sont affichées dans le fuseau horaire de votre appareil. Celui-ci peut différer du fuseau de l'organisation utilisé pour calculer le calendrier des tentatives.

Modifier ou arrêter les nouvelles tentatives automatiques

Retournez dans Paramètres de l'organisation → Finances → Paiements pour modifier la règle ou désactiver la fonctionnalité, puis cliquez sur Sauvegarder.

• Modifier les jours : la nouvelle règle s'applique aux tentatives de paiement nouvellement prises en charge. Les cycles existants conservent leurs jours et leur fuseau horaire enregistrés.
• Désactiver les tentatives : les tentatives en attente vérifient de nouveau le paramètre avant le prélèvement et ne peuvent pas se poursuivre pendant sa désactivation. Un cycle peut être marqué comme arrêté lors de cette vérification.
• Réactiver les tentatives : cette action n'ajoute pas les anciens échecs et ne redémarre pas un cycle déjà marqué comme arrêté.
• Paiement réussi ou annulé : tout nouveau prélèvement automatique est empêché lorsque le paiement n'est plus admissible.
• Modifier la date d'un versement : son ancienne tentative en attente n'est pas utilisée pour la nouvelle date. Vérifiez le calendrier de paiements révisé sur la facture.

La désactivation des nouvelles tentatives n'annule pas le versement initial et ne retire pas le solde impayé de la facture.

Vérifier un paiement qui demande encore une intervention

Si une carte doit être mise à jour ou authentifiée, vérifiez le mode de paiement au dossier du client et la carte sélectionnée pour le paiement. Une fois le problème résolu, utilisez l'action existante Faire un paiement sur la facture lorsque cela convient.

Si le résultat d'une tentative est incertain, confirmez d'abord ce résultat auprès de la passerelle de paiement. Activity Messenger bloque les autres prélèvements sur la facture jusqu'au rapprochement de la tentative. Ne créez pas un paiement de remplacement simplement parce qu'une tentative semble retardée.

Pour un ancien paiement échoué, utilisez Appliquer aux paiements existants dans les paramètres de paiement pour vérifier son admissibilité à un nouveau calendrier. S’il ne peut pas être inscrit, vérifiez la facture et utilisez le processus de paiement manuel existant lorsque cela convient. Un résultat de passerelle incertain doit être résolu avant un autre prélèvement.

Guide connexe

• Facturation du client